泛付PanPay携手汤森路透共创战略联盟，助力企业扬帆海外新征程

近日，泛付PanPay与全球知名信息提供商汤森路透达成了战略合作关系。值得一提的是，泛付PanPay成为首家且唯一一家接入World Check金融犯罪数据库的中国跨境收款企业。自此，无论是跨境电商还是一般贸易企业，均可更便捷地开设泛付PanPay账户，享受到其高效、安全的收款服务。泛付PanPay还致力于为更多企业提供定制化的金融服务。

World Check是什么？

World Check作为全球领先的数据审核及风险控制程序，覆盖了240多个国家和地区，并拥有100%的制裁、监视和监管名单信息。其专家调研范围广泛，涉及恐怖主义、有组织犯罪以及中东地区，并结合全球媒体的广泛调查，整合了多达100,000个信息源。在反恐怖主义覆盖方面，World Check超越了包括美国财政部资产控制办公室OFAC、欧盟、联合国和英国财政部在内的四个主要制裁机构，其档案记录超过70,000份。

国内境外银行账户开设现状分析

随着国家外汇管理局对内地资金频繁“出海”的监管力度加强，多家银行提高了“香港账户”的开户资金门槛，并增加了开户资质的审核要求。例如，招商银行将个人开户资产要求大幅提升，而花旗银行也相应提高了其开户资金要求。部分银行还实施了预约制度，预约周期常达数月之久。

泛付PanPay个人与企业开户详解

对于泛付PanPay个人用户，只需提供身份证（中国大陆公民）或护照（海外地区）即可完成开户。该服务适用于留学、旅游、跨境购物等多种场景，个人用户每年享有5万欧元的额度。若涉及超过5万欧元的一般贸易往来，建议转为企业账号。对于来自Airbnb、Amazon、Wish等跨境电商平台的资金汇入，可继续使用个人账户，且不受年额度限制。

对于企业用户，泛付PanPay秉持客户至上的原则，大幅度简化了开户流程。只要企业提供正常资质，即可开通境外银行试用账号。若企业在六个月内完成一笔及以上真实贸易往来（电商或一般贸易），试用账号将自动升级为正式账号；否则将被关停。

泛付PanPay账户的优势

1. 子母账户功能：针对一般贸易，泛付PanPay提供真实的境外子母银行账号功能，便于货代公司和贸易代理公司操作。

2. 低门槛开户：降低了企业开户的门槛，使更多新注册的中小企业能够完成开户并进行真实的跨境贸易往来。这在过去对于一些企业来说，尤其是在香港或全球其他地区，既困难又成本高昂。

3. 多元化使用场景：泛付PanPay账户适用于多种电商交易平台和场景，包括但不限于Airbnb等需要提供真实境外银行信息的平台。

4. 定制化金融服务：泛付PanPay坚持执行反洗钱和反恐怖融资的底线，同时从客户角度出发，提供多元化、特色化乃至定制化的金融服务。

通过与汤森路透的合作以及接入World Check，泛付PanPay的合规性和风控能力得到了进一步提升，同时也为不同类型的个人和企业提供了更加便捷的境外业务开户体验。