地下钱庄疯狂肆虐，卖家警惕金融黑洞风险，冻结金额高达惊人数字！

随着全球经济和信息化科技的飞速发展，跨境贸易规模不断扩大，非法汇兑的地下钱庄逐渐猖獗，其作案手法不断翻新。近日，兰州市公安局成功破获了一起涉及全国多个省市的重大非法经营案件，名为“5·23非法经营案”。这一案件涉及地下钱庄网络金额高达20亿元，涉案人员超过2500人。

警方通过一条异常的转账记录发现了这起案件的线索。经过一系列侦查，警方最终在云南昆明官渡区成功抓获了主要犯罪嫌疑人赵某成、马某才、马某明。现场查获了大量网银、U盾、储蓄卡、信用卡以及手机等作案工具，随后冻结了涉案银行账户124个，并扣押了资金9000余万元。

为了彻底摧毁这个地下钱庄网络，兰州公安向公安部申请发起全国集群战役。多地警方联合行动，成功破获了该网络涉及的骗取出口退税、帮助络犯罪活动、非法经营以及虚等多起案件，彻底揭露了“5·23非法经营案”背后的复杂网络及其对其他领域的侵害。该案件的成功破获对于打击地下钱庄的非法经营活动具有重要的示范意义。

### 02 什么是地下钱庄？

地下钱庄，一个以非法获利为目的的组织，无资质却非法从事买卖外汇、跨境汇款、办理资金支付结算业务等金融活动。这些活动不仅影响了合法金融机构的正常业务开展，还严重扰乱我国金融和外汇管理秩序，威胁国家金融安全。更重要的是，地下钱庄成为了、、网络、等严重犯罪活动洗赃款的重要通道和转移赃款的工具。

### 03 地下钱庄的“对敲型”模式

“对敲型”地下钱庄，也称为“对冲型”地下钱庄，不法分子与境外人员相勾结，从事跨境资金汇兑活动，协助他人进行跨境汇款交易及非法购兑外汇活动。大多数地下钱庄采用境内交割人民币、境外交割外币的方式，实现资金实质上兑换和跨境转移。例如，当客户需要外币入境时，将外币转账至地下钱庄指定的境外账户，地下钱庄境外的账户收到人民币后，通知其境内的组织将相应的人民币划转至客户指定的境内账户，反之亦然。

### 地下钱庄的蔓延

近年来，内地地下钱庄突飞猛进，从个体、家族经营，发展到公司化、集团化，从最初集中于沿海地区，到北京、上海等大城市，再到西部内陆省份延伸蔓延，经营网络覆盖全国乃至国外。兰州市公安局经侦支队支队长金江海表示：“地下钱庄作为游离在金融监管之外的非法组织，为什么会有如此猖狂的气焰？实际上，许多不想通过正规渠道兑换外币的企业和个人，都是地下钱庄的‘帮凶’和‘助推者’。总有一些企业和个人，抱着侥幸的心理，觉得地下钱庄手续费低，汇率高，更有‘赚头’就铤而走险。但你不知道的是，一旦被查出与地下钱庄发生交易，不仅会冻结你的相关账户，更会受到公安部门的调查和外汇管理部门的行政处罚！”

### 远离地下钱庄，守护资金安全

地下钱庄不仅损害了合法金融机构的利益，还可能导致严重的法律后果。我们应该远离地下钱庄，选择正规的金融机构进行资金兑换和跨境汇款。不要因手续费低、汇率高等原因而铤而走险，否则可能会面临账户冻结、公安调查以及外汇管理部门的行政处罚。让我们共同守护资金安全，远离非法金融活动。近年来，随着地下钱庄活动的日益频繁，各地公安机关及金融监管机构已经加强了对其的全面侦查力度。正规金融机构也积极响应上级决策部署，增加了资金抽查的频率。所有这些举措都是为了确保金融体系的稳健运行，维护外汇管理秩序，并为卖家创建一个安全的金融环境。

小捷提醒广大跨境卖家，必须坚决抵制地下钱庄的活动。千万不要抱有侥幸心理，参与非法换汇、兑汇活动。为了保障自己的权益和资金安全，应该选择合法的金融平台进行交易。合法的金融平台不仅能够提供合规化的风控标准，还能为每一笔交易提供坚实的保障。

要守护国家的金融安全，首先要从保护自己的账户安全做起，远离各种资金风险。选择一个可靠、正规的金融平台是远离风险的第一步。

（来源：小捷聊跨境）

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