外贸企业警醒：关停潮加剧！离岸账户将面临大规模清退行动

过去十年间，全球离岸账户数量锐减了大约三成。近期，许多外贸企业收到银行通知，他们的离岸账户将被关闭。甚至有一种传闻称，到今年底前，大部分离岸公司账户将被清理。

今年开始，随着审查的严格化，不少企业遭遇了离岸账户的核查。有些企业的账户甚至在没有接到任何通知的情况下被突然关闭，直到买家汇款被退回时，企业才意识到账户已被封锁。

外贸人士对此感到困惑，为何正常贸易的离岸账户也会被关闭？一些企业已经按照香港的要求进行了年审。

这背后的原因与CRS（Common Reporting Standard，统一报告标准）有关。CRS是一个指导准则，用于交换税收居民的金融账户信息，旨在加强全球税收合作，提高税收透明度，打击跨境金融账户逃避税行为。

公开数据显示，2009年至2019年间，全球离岸账户数量平均下跌了34%，资产规模达到惊人的5551亿美元。超过三分之二的账户减少主要归因于OECD推行的CRS金融账户涉税信息交换的实施。

CRS自2017年9月开始第一次涉税信息交换，此后多次成功实施。目前已有93个国家和地区成功加入CRS并与中国实现“配对”，涵盖了许多被视为税务天堂的地区。这意味着在这些地方的金融账户信息可能被传回中国。因此银行在审查离岸账户的每笔交易时更为严格。这就导致一些外贸企业在收到海外汇款时遇到麻烦甚至无法收款等很多问题比如资金迟迟不到账或者部分开户银行干脆关闭这些中小企业的账户主要是出于风险规避的成本考量虽然今年香港各大银行为了吸储取消了诸多费用但是仍然在高度监管下运行很多内地银行也在进行离岸账户的清查工作像招商银行浦发银行交通银行平安银行等如此紧张的背景下恒生银行去年清理关停的离岸账户超过一万个而从过去几年看香港的银行清理账户通常持续四个月左右从八月底开始一直到十二月底结束如果想保留现有的离岸账户不受影响外贸人需要注意以下几点：一是保证交易真实性保留交易单据以防不时之需；二是避免与敏感高风险国家进行交易三是采用公对公付款确认贸易身份减少个人交易；四是保持账户活跃避免长时间无交易记录；五是避免大额资金突然进出保持账户存款稳定；六是确保联系方式有效及时回应银行配合调查；七是不借给他人使用自己的账户收汇或付汇；八是绝不参与非法交易如洗钱等；九是香港离岸账户要合规报税做账审计；十是建议开设备用账户以备不时之需避免因银行突然关闭账户导致业务受阻当然以上内容并不代表官方立场均为个人观点但转载时需获得原作者授权同意方可转载至其他平台传播信息准确请仔细甄别本文经原作者授权转载转载请注明来源及作者联系方式本网站不承担任何由于信息错误引发的法律责任感谢您的关注和支持我们将继续为您带来更多有用的信息和建议！