关于KYC审核流程及所需准确材料的解析

KYC（Know Your Customer），简单来说就是对帐户持有人的条件审查和备案（对欧洲平台卖家身份审核），是国际上预防腐败和反洗钱的制度基础。根据欧洲有关监管机构要求，亚马逊需对在欧洲平台（包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等）上开店的卖家进行公司和公司所有人身份审核（KYC审核）。卖家只有在亚马逊欧洲验证团队审核通过后，才能在欧洲平台销售。

所谓的KYC政策本是指对账户持有人的强化审查，要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际受益人，还要求对客户的身份、常住地址进行充分了解等。

对于欧洲账号来说，KYC审核是账号必经的一个环节。一般情况下，建议大家在账号注册之初，就要着手准备KYC审核了。毕竟只有账号通过审核了，我们才能放心在平台上大展拳脚！

当卖家的累计销售金额达到5000欧及以上时开始要求卖家审核。在这里，建议各位尽量在累计销售金额达到15000欧时审核完毕，否则有可能遭遇封号的风险。

一、KYC审核的要点

KYC审核的要点就是三个方面：

1. 后台填写的主要受益人个数

2. 主要联系人地址

3. 账单：个人和公司

为什么说是这三点呢？因为这是你所有要准备的资料的核心。

公司受益人涉及到公司股份分配的问题，受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人，几个受益人就需要提供几个人的资料。

主要联系人的地址，这个是关系到个人费用账单的问题，账单上的地址必须和亚马逊后台填写的联系地址一致。

第三，公司账单和个人账单。公司账单，亚马逊要求的是公司对公账户账单，如果有就可以直接提供；没有对公账户也不怕，收款账户的账单也可以，就是我们常说的P卡账单。以上两种都必须注意，账单上要有公司的地址。个人账单，建议信用卡账单，如果没有，个人储蓄卡账单也ok，没有地址怎么破？让银行办一个变更地址的业务就有啦~

还有一个点需要和大家说明，就是公司名称是否该用拼音的区别，以及Co.,Ltd.和youxiangongsi的问题，其实都是可以的，有时候KYC团队也是会标准有点不太统一，正常来说，只要亚马逊后台和营业执照以及P卡账单的公司名称一致就ok，但是有些时候偏偏就给你挑刺，商贸用trading，不可以！要用shangmao，硬是让你改，所以碰到这种也是没办法，为了避免真有这种牛角尖，建议大家还是注册时全部用拼音，不管是公司名称还是公司地址。

二、KYC审核所需资料

1. 工商注册信息

（Business Registration extract）

主要是指公司营业执照，亚马逊卖家要提供公司营业执照原件的完整高清的彩色照片扫描件。

2. 首要联系人和受益人

（Primary Contact Person/Beneficial Owner）

提供首要联系人和受益人的身份证件，也就是护照或者身份证的正反面。

3. 公司费用账单

（A copy of business expenses from the following list）

亚马逊卖家需要提供公司的费用账单，包括水/电/燃气费用账单、固定电话/手机话费账单、网络费用账单、税务/保险/社保账单、银行对账单等等。要求账单开具日期在90天内且由公共事业单位出具，账单的公司名称与亚马逊注册的公司法定名称一致，账单的地址需要与营业执照或者实际运营地址相同。若账单在房东名下，要提供正规的房屋租赁合同证明。

4. 首要联系人和受益常费用账单

（A copy of household expenses from the following list）

卖家要提供首要联系人和受益常费用账单，包括水/电/燃气费用账单、固定电话/手机话费账单、网络费用账单、税务/社保账单、个人信用卡账单等等，要求费用和开票日期在90天内，且由正规机构出具，账单上包含姓名和主要联系人目前的详细居住地址。如果上述账单无法提供，可尝试提供个人暂住证或临时居住证。

5. 对公银行账户对账单

（Proof of bank account ownership）

提供对公账户许可证（有效期1年内）或者对公银行对账单。对公银行账户可以和亚马逊收款账户不同，但是对公银行账单必须包含清晰的公司名称、银行名称或者logo，同时要求账单开具日期在6个月内，对公银行账单必须是纸质账单扫描件。

6. 收款人的境外银行账户

（Proof of Foreign Account）

建议亚马逊卖家提供公司对公账户，或公司受益人个人账户作为收款账户。

7. 授权函

如果首要联系人不是公司法人或受益人，那么亚马逊卖家需要提供授权函（公司法人授权首要联系人实际运营该账户）。

三、KYC审核要注意些什么？

1. 将KYC审核需要的资料整理成PDF，发给销售经理初审，审核通过后根据亚马逊要求填写资料；法人身份证和户口本法人信息页也是需要编辑到word里生产一份PDF文档。身份证