没错，黑钱”是这样洗白白的！你要小心了

外贸行业规则繁多，但守法遵规始终是第一要义。不规范的经营行为，可能会让亲人的期望落空。

在2020年8月，“杭州跨境电商涉嫌巨额洗钱案件”引发了广泛关注。该案中，涉案资金高达五千多万元，涉案人员被公安部挂牌督办，其中12人被刑拘。估值高达40亿的“全麦”大卖家因此陷入危机。

早在6月份，北海警方就成功捣毁了一个以“平台”为核心的犯罪团伙，该团伙涉及的资金流水巨大，共计冻结了近六亿元的资金，涉及流水资金更是超过了三百亿元。

今年一季度，央行就发出了高达1.83亿元的反洗钱罚单。对于外贸企业而言，无论是故意还是无意，都可能成为洗钱行为的“帮凶”。

洗钱行为的现实隐患

许多人认为洗钱行为离自己很远，与自己没有直接关系。我们需要认识到洗钱的真实含义及其危害。

简单来说，洗钱就是将非法获得的资金通过一系列手法变为看似合法的资金。这一过程不仅存在于电影和小说中，实际上就在我们身边。

洗钱过程通常分为三个阶段：

第一阶段是“处置”，即将“黑钱”投入清洗系统，如同将脏衣服放入洗衣机。例如将非法所得转化为银行存款或证券等。

第二阶段是“离析”，即通过复杂的交易过程分散资金、掩饰来源，如同洗衣过程中的去污。

第三阶段是“融合”，即将清洗后的资金与合法收入混同，如同甩干并存放于自己的衣柜中。

为了逃避监管，洗钱手法日益多样，包括虚假进出口贸易、海外投资、影视投资、以及古董、珠宝、艺术品投资等。

外贸企业的洗钱风险

那么，对于外贸企业来说，是否也可能面临这样的风险呢？事实上，洗钱行为在外贸行业中并非鲜见。

某外贸公司A就因帮助肯尼亚买家伪造材料收取资金，而涉嫌洗钱。该笔资金涉及机械设备零件的采购，由于价格异常，经查证后发现该公司涉嫌通过不正当手段协助收取资金。

如何避免成为洗钱的“帮凶”？

一、选择合法合规的金融机构进行合作。避免与地下钱庄等非法金融机构合作，以确保资金的安全和合法性。

二、不要为他人代收代付或提现。这是犯罪分子常用的洗钱手法之一，切勿因小利而触犯法律。

三、积极配合银行进行合规审查。在资金出入账及提现时，提供真实的贸易材料，不要抱有侥幸心理伪造材料。

我们呼吁所有外贸企业共同参与到反洗钱的行动中，保护我们的资金安全。只有我们每个人都做到知法守法，才能共同创造一个清白的商业环境。反洗钱工作任重道远，但我们都不能掉以轻心！让我们一起努力，共同维护资金的安全与纯洁！

（文章编译：江同）

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