泛付PanPay携手汤森路透 战略合作推动传统企业海外发展新征程

泛付集团与汤森路透达成战略合作，以助力金融业务的合规发展。泛付集团作为首家接入World Check金融犯罪数据库的中国跨境收款企业，正为跨境贸易和一般贸易提供更便捷、高效的收款服务。

World Check究竟是什么？

World Check作为全球领先的数据审核和风险控制程序，覆盖了全球240多个国家和地区，其制裁、监视和监管名单覆盖率高达100%。该程序的专家调研范围不仅包括恐怖主义和有组织犯罪，还涉及中东地区。它基于全球媒体的广泛调查，拥有多达100,000个信息源。

国内开设境外银行账户的现状如何？

随着国家外汇管理局对资金流动的监管力度加强，不少银行也相应提高了“香港账户”的开户资金门槛。如招商银行去年将个人开户资产要求从5万元人民币提升至500万元人民币，花旗银行也将开户资金要求提高。这一现象使得一些新注册的中小企业在境外开设银行账户的难度加大。

泛付PanPay的开户服务详解

对于个人用户，泛付PanPay仅需提供身份证（中国大陆公民）或护照（海外地区）即可开设账户。无论是留学、旅游还是跨境购物，个人用户每年享有5万欧元的额度。若涉及超过5万欧元的一般贸易往来，建议转为企业账号。对于来自Airbnb、Amazon、Wish等电商平台的资金汇入，仍可使用个人账户，且不受年度额度限制。

对于企业用户，泛付PanPay充分考虑到新公司在开展全球业务时所面临的银行开户问题，因此大幅优化了企业的开户门槛。只要企业提供正常资质，即可开通境外银行试用账号。若企业在6个月内完成一笔或以上真实贸易往来，试用账号将自动升级为正式账号；否则，账号将被关停。

泛付PanPay账户的优势有哪些？

1. 子母账户功能：对于一般贸易，泛付PanPay提供真实的境外子母银行账号功能，为货代公司和贸易代理公司提供便利。

2. 低开户门槛：泛付PanPay降低了企业开户门槛，使更多新注册的中小企业能够完成开户并进行真实的跨境贸易往来。这类企业之前在香港或全球其他地区可能无法完成开户或需付出巨大成本。

3. 多元化使用场景：泛付PanPay账户适用于多种电商交易平台，包括传统的Amazon、eBay、Wish等，还适用于国内开设民宿等场景。这一功能是市面上虚拟账户所无法提供的。

4. 定制化金融服务：泛付PanPay作为金融机构，坚决执行反洗钱/反恐怖融资政策。在此基础上，公司还将从客户角度出发，提供更多元化、特色化甚至定制化的金融服务。

通过与汤森路透的合作及接入World Check，泛付PanPay的合规和风险管理能力得到了进一步提升，同时也大大降低了个人和各类企业的境外业务开户门槛。